Relatório do OCC revela pressões bancárias sistemáticas contra o setor cripto e outras indústrias.
O Escritório do Controlador da Moeda, órgão regulador dos Estados Unidos conhecido como OCC, publicou um documento oficial de 47 páginas revelando que instituições financeiras aplicaram restrições políticas contra empresas do setor de criptomoedas e outras cinco indústrias no país.
A investigação analisou cerca de 100 mil reclamações registradas entre os anos de 2020 e 2025, comprovando que os maiores bancos americanos negaram serviços essenciais com base em critérios subjetivos, reputacionais e partidários, ignorando avaliações objetivas de risco financeiro, conforme informação divulgada por livecoin.
A confirmação oficial corrobora as denúncias feitas anteriormente por executivos da indústria e especialistas, que apontavam a existência de uma manobra coordenada para sufocar o ecossistema de ativos digitais no território norte-americano durante a gestão do governo Biden.
O impacto da Operação Choke Point 2.0 nos ativos digitais
O especialista em Bitcoin Nic Carter afirmou em suas redes sociais que o relatório comprova a existência da chamada Operação Choke Point 2.0, termo cunhado para descrever as tentativas de banir silenciosamente o setor cripto nos Estados Unidos.
Segundo o documento da OCC, as atividades relacionadas a ativos digitais sofreram forte repressão, afetando emissores, corretoras e administradores sob a justificativa genérica de prevenção contra crimes financeiros.
Além das criptomoedas, o relatório aponta que empresas ligadas a petróleo, carvão, armas de fogo, tabaco e instalações de detenção também foram alvo de boicotes sistemáticos por parte do setor bancário tradicional.
Critérios subjetivos e viés político dos bancos
A investigação governamental identificou que os funcionários dos bancos agiam como agentes de fiscalização, impondo condições baseadas em valores pessoais e em notícias negativas para afastar clientes com opiniões consideradas fora do padrão político dominante.
A OCC constatou que a falta de um padrão uniforme nas análises demonstrava o caráter ambíguo das políticas de risco reputacional, permitindo interpretações amplas que variavam de acordo com o clima político e as mudanças de governo nos Estados Unidos.
Embora a regulação do setor avance atualmente sob a administração de Donald Trump, líderes da indústria de ativos digitais permanecem preocupados com a possibilidade de novas restrições caso o cenário político mude no futuro.
Perguntas Frequentes
O que revelou o documento do OCC sobre criptomoedas?
O relatório do Escritório do Controlador da Moeda dos EUA confirmou que os maiores bancos do país negaram serviços a empresas de criptomoedas por motivos políticos e reputacionais entre 2020 e 2025.
O que foi a Operação Choke Point 2.0?
Foi uma iniciativa sistêmica, apontada por especialistas como Nic Carter, na qual o governo americano e grandes bancos tentaram restringir o acesso de empresas legais de criptomoedas ao sistema financeiro.
Quais indústrias sofreram restrições bancárias nos EUA?
O documento oficial listou seis setores afetados, incluindo empresas de criptomoedas, petróleo, carvão, armas de fogo, tabaco e instalações de detenção.